I. Actividades para el desarrollo del proyecto:
- Firma de un contrato de prestación de servicios entre la Sociedad y una Federación.
- Poner a disposición de la Federación la información institucional y de mercado suficiente para realizar los análisis y proyecciones financieras correspondientes.
- Que los directivos y dirigentes requisiten los documentos que se soliciten.
II. Documentación que se integra a la solicitud de autorización
- Proyecto de Estatutos de la Sociedad.
- Objeto de la sociedad.
- Razón social.
- Aportaciones al Capital social y la participación accionaria.
- Domicilio social de la sociedad.
- Capital fijo y variable.
- Nombramiento de administradores.
- Política para la distribución de utilidades.
- Integración de accionistas.
- Relación de los accionistas que integrarán el capital social de la Sociedad, así como la comprobación de la procedencia lícita del capital.
- Los accionistas que tengan el control administrativo de la sociedad deberán proporcionar diversa documentación.
- Los miembros del consejo de administración, comité de vigilancia y otros órganos de gobierno, deberán proporcionar información adicional.
- Programa General de Operación
El programa general de operación, es la parte sustantiva de la solicitud que presenta la Sociedad por conducto de la Federación para obtener la autorización para constituir una Sofipo, ya que entre otros, contiene el Plan de Negocios. Las partes esenciales del Plan de negocios, son:
- Resumen ejecutivo.
- Antecedentes de la experiencia en negocios por parte de los socios principales.
- Visión, misión y valores que conducirán la operación de la sociedad.
- Planteamiento analítico FODA (fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de la sociedad).
- Análisis de mercado en donde operará la sociedad, indicando plazas, segmentos de mercado, tipo de productos y nivel de competencia que se enfrentará. Plantear la política de oficinas y su proyección a mediano plazo, estimando su nivel de crédito Tipo de productos de crédito, detallando características; servicios financieros que se pretenda ofrecer y su detalle, así como la forma de fondeo de la operación y expectativas de los accionistas.
- Definir número inicial de sucursales y su proyección operativa a mediano plazo.
- La política crediticia.
- La política de fondeo de recursos.
- Personal de la sociedad, su número y lugar dentro de la organización.
- Política de prestaciones.
- Estructura organizacional.
- La estrategia de financiamiento a corto, mediano y largo plazo.
- Definir la estructura de capital.
- Proyección de Estados Financieros.
- Documentación de socios, directivos y miembros de órganos especiales.
- Se deben elaborar los manuales de operación requeridos por las autoridades, ajustados con las políticas la propia sociedad.
- Definición e implantación de sistemas que se utilizarán.
- Espacio físico adecuado.
El capital mínimo que establece la regulación prudencial es de 100,000 UDIS.