Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Autorización para organizar y operar una Institución de Banca Múltiple

 ¿Quieres organizarte y operar como una Institución de Banca Múltiple que se dedique al servicio de banca y crédito? Consulta este trámite y acude a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Documentos necesarios

Documento requerido Presentación

Escrito libre dirigido a la CNBV

Original y Copia

Instrumento jurídico que acredite la personalidad del representante legal

Original y Copia

Proyecto de estatutos de la sociedad que deberá considerar el objeto social y señalar expresa e individualmente las operaciones que pretenda realizar conforme a lo dispuesto por el artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como satisfacer los requisitos que, en términos de dicha Ley y de las demás disposiciones aplicables, deban contenerse

Original y Copia

Relación e información de las personas que directa o indirectamente pretendan mantener una participación en el capital social de la Institución de Banca Múltiple a constituir, que deberá contener, de conformidad con las disposiciones de carácter general que al efecto expida la CNBV, lo siguiente:

  • El monto del capital social que cada una de ellas suscribirá y el origen de los recursos que utilizará para tal efecto
  • La situación patrimonial, tratándose de personas físicas, o los estados financieros, tratándose de personas morales, en ambos casos de los últimos tres años
  • Aquélla que permita verificar que cuentan con honorabilidad e historial crediticio y de negocios satisfactorio

Original y Copia

Relación de los probables consejeros, director general y principales directivos de la sociedad, acompañada de la información que acredite que dichas personas cumplen con los requisitos que la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) establece para dichos cargos

Plan general de funcionamiento de la sociedad que comprenda por lo menos:

  • Las operaciones a realizar de conformidad con el artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC)
  • Las medidas de seguridad para preservar la integridad de la información
  • Los programas de captación de recursos y de otorgamiento de créditos en los que se refleje la diversificación de operaciones pasivas y activas de conformidad con la normativa aplicable, así como los segmentos del mercado que se atenderán preferentemente
  • Las previsiones de cobertura geográfica, en las que se señalen las regiones y plazas en las que se pretenda operar
  • El estudio de viabilidad financiera de la sociedad
  • Las bases para aplicar utilidades, en la inteligencia de que las sociedades a las que se autorice para organizarse y operar como instituciones de banca múltiple no podrán repartir dividendos durante sus tres primeros ejercicios sociales y que, en ese mismo periodo, deberán aplicar sus utilidades netas a reservas
  • Las bases relativas a su organización, administración y control interno

Comprobante de depósito en garantía en moneda nacional constituido en institución de crédito o de valores gubernamentales por su valor de mercado, a favor de la Tesorería de la Federación, por una cantidad igual al diez por ciento del capital mínimo con que deba operar la sociedad conforme a la Ley de Instituciones de Crédito (LIC)

Original y Copia

La demás documentación e información que la CNBV, en relación con las fracciones contenidas en el artículo 10 de la Ley de Instituciones de Crédito, establezca en las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito

Original y Copia

Costos

Concepto Monto

Por el estudio y trámite de la solicitud de autorización para la constitución y operación de Instituciones de Banca Múltiple

$52,014.76 mxn

Por la autorización para la constitución y operación de Instituciones de Banca Múltiple

$764,923.08 mxn

Por la autorización para el inicio de operaciones de Instituciones de Banca Múltiple

$2,447,753.84 mxn

Opciones para realizar tu trámite

Presencial: Acude a las oficinas de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, ante Oficialía de Partes, Ventanilla única de recepción y entrega de documentación, ubicada en Avenida Insurgentes Sur No.1971, Plaza Inn, Nivel Fuente, Local 163, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, Código Postal 01020, Ciudad de México, con un horario de recepción de lunes a viernes de 09:00 a 15:00 horas.




La legalidad, veracidad y la calidad de la información de la presente ficha de trámite es estricta responsabilidad de la dependencia, entidad o empresa productiva del Estado que la proporcionó al ser autoridad responsable de la gestión del trámite en virtud de sus atribuciones y/o facultades normativas.

Sello de accesibilidad AA