Autorización para organizar y operar una Institución de Banca Múltiple

Escrito libre dirigido a la CNBV

Instrumento jurídico que acredite la personalidad del representante legal

Proyecto de estatutos de la sociedad que deberá considerar el objeto social y señalar expresa e individualmente las operaciones que pretenda realizar conforme a lo dispuesto por el artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como satisfacer los requisitos que, en términos de dicha Ley y de las demás disposiciones aplicables, deban contenerse

Relación e información de las personas que directa o indirectamente pretendan mantener una participación en el capital social de la Institución de Banca Múltiple a constituir, que deberá contener, de conformidad con las disposiciones de carácter general que al efecto expida la CNBV, lo siguiente:

• El monto del capital social que cada una de ellas suscribirá y el origen de los recursos que utilizará para tal efecto
  
• La situación patrimonial, tratándose de personas físicas, o los estados financieros, tratándose de personas morales, en ambos casos de los últimos tres años
  
• Aquélla que permita verificar que cuentan con honorabilidad e historial crediticio y de negocios satisfactorio
  

Relación de los probables consejeros, director general y principales directivos de la sociedad, acompañada de la información que acredite que dichas personas cumplen con los requisitos que la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) establece para dichos cargos

Plan general de funcionamiento de la sociedad que comprenda por lo menos:

• Las operaciones a realizar de conformidad con el artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC)
  
• Las medidas de seguridad para preservar la integridad de la información
  
• Los programas de captación de recursos y de otorgamiento de créditos en los que se refleje la diversificación de operaciones pasivas y activas de conformidad con la normativa aplicable, así como los segmentos del mercado que se atenderán preferentemente
  
• Las previsiones de cobertura geográfica, en las que se señalen las regiones y plazas en las que se pretenda operar
  
• El estudio de viabilidad financiera de la sociedad
  
• Las bases para aplicar utilidades, en la inteligencia de que las sociedades a las que se autorice para organizarse y operar como instituciones de banca múltiple no podrán repartir dividendos durante sus tres primeros ejercicios sociales y que, en ese mismo periodo, deberán aplicar sus utilidades netas a reservas
  
• Las bases relativas a su organización, administración y control interno
  

Comprobante de depósito en garantía en moneda nacional constituido en institución de crédito o de valores gubernamentales por su valor de mercado, a favor de la Tesorería de la Federación, por una cantidad igual al diez por ciento del capital mínimo con que deba operar la sociedad conforme a la Ley de Instituciones de Crédito (LIC)

La demás documentación e información que la CNBV, en relación con las fracciones contenidas en el artículo 10 de la Ley de Instituciones de Crédito, establezca en las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito