Acciones Correctivas Tempranas

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II

1. Informar a su consejo de administración la categoría en que fue clasificada la Institución en un plazo que no deberá  exceder de 20 días hábiles, contados a partir de la fecha en que la Institución recibió la notificación.

   Asimismo, deberá informar a su consejo de administración en sesión previamente convocada, las causas que motivaron el deterioro en su ICAP, para lo cual deberá presentar un informe detallado de evaluación integral de las causas de su situación financiera. Dicho informe se deberá presentar por escrito a la vicepresidencia de la Comisión competente de su supervisión.

   En caso de que la Institución de que se trate forme parte de un grupo financiero, deberá informar por escrito su situación al Director General y al presidente del consejo de administración de la sociedad controladora en un plazo que no deberá exceder de 20 días hábiles contados a partir de la fecha en que la Institución recibió la notificación.

2. Abstenerse de celebrar operaciones cuya realización genere que su ICAP se ubique por  debajo del  requerido.
3. Presentar a la Comisión un plan de conservación de capital, el cual deberá señalar las medidas a implementar por la institución de banca múltiple para conservar su capital.
4. Abstenerse de convenir incrementos en los montos vigentes de los Financiamientos otorgados a Personas Relacionadas Relevantes.

III

Además de las Medidas Correctivas Mínimas previstas en los numerales 1 y 4 de la categoría II:

1. Presentar a la Comisión un plan de restauración de capital.
2. Suspender el pago a los accionistas de dividendos provenientes de la Institución, así como cualquier mecanismo o acto que implique una transferencia de beneficios patrimoniales a estos. En caso de que la Institución de que se trate pertenezca a un grupo financiero, la medida prevista en este inciso será aplicable a la sociedad controladora del grupo al que pertenezca, así como a las entidades financieras o sociedades que forman parte del mismo grupo.
3. Suspender los programas de recompra de acciones representativas del capital social de la Institución de que se trate y, en caso de pertenecer a un grupo financiero, también los de la sociedad controladora de dicho grupo.
4. Diferir o cancelar el pago de intereses y, en su caso, diferir el pago de principal o convertir en acciones, anticipadamente y a prorrata, las obligaciones subordinadas que se encuentran en circulación, hasta por la cantidad que sea necesaria para cubrir el faltante de capital.
5. Suspender el pago de las compensaciones y bonos extraordinarios adicionales al salario del director general y de los funcionarios de los dos niveles jerárquicos inferiores a éste, así como no otorgar nuevas compensaciones  en el futuro para el director general y sus funcionarios, hasta en tanto la institución de banca múltiple se ubique en la categoría II.
6. Abstenerse de convenir incrementos en los montos vigentes en los créditos otorgados a las personas consideradas como relacionadas.

IV

Además de las Medidas Correctivas Mínimas previstas en los numerales 1 y 4 de la categoría II y las descritas en la categoría III:

1. No podrán llevar a cabo nuevas inversiones en activos no financieros, abrir sucursales o realizar nuevas actividades distintas a las operaciones que habitualmente realiza la Institución de banca múltiple como parte de su operación ordinaria.

II

1. Definir las acciones concretas que deberá llevar a cabo, con el objeto de evitar el deterioro en su ICAP. Para tales efectos, la Institución deberá elaborar un informe detallado que contenga una descripción sobre la forma y términos en que llevará a cabo la administración de los activos sujetos a riesgos, así como, en su caso, de la estrategia que seguirá para fortalecer y estabilizar su ICAP en el nivel que resulte adecuado a la Institución conforme a sus objetivos y estrategia de negocios.

   Dicho informe deberá presentarlo al Consejo de Administración de la Institución de que se trate, a la Vicepresidencia   de la CNBV competente de su supervisión, así como, en caso de filiales, al funcionario de mayor jerarquía del área o división interna de la Institución Financiera del Exterior a la que dicha filial le reporte, así como al funcionario encargado del área de auditoría interna de la Institución Financiera del Exterior.

2. En caso de filiales, presentar tanto al funcionario de mayor jerarquía del área o división interna como al funcionario encargado del área de auditoría interna de la Institución Financiera del Exterior a la que dicha filial le reporte, un informe detallado sobre las causas que motivaron el deterioro en su ICAP.
3. Contratar los servicios de auditores externos u otros terceros especializados para la realización de auditorías especiales sobre cuestiones específicas.
4. Llevar a cabo las acciones que resulten necesarias para contrarrestar o minimizar los efectos de las operaciones que la institución de banca múltiple haya celebrado con personas que formen parte del mismo Grupo Empresarial al que, en su caso, pertenezca o bien, con cualquier tercero, que impliquen una transferencia de beneficios patrimoniales o recursos que le ocasionen un detrimento financiero y que la Comisión haya detectado en ejercicio de sus funciones de inspección y vigilancia.

III

Además de las Medidas Correctivas Especiales Adicionales previstas en la categoría II:

1. Abstenerse de convenir incrementos en los salarios y prestaciones de los funcionarios y empleados en general, exceptuando las revisiones salariales convenidas y respetando en todo momento los derechos laborales adquiridos.
2. Abstenerse de otorgar bonos o compensaciones adicionales o extraordinarios al salario de sus funcionarios distintos del director general y de los funcionarios de los dos niveles jerárquicos inferiores a éste, cuyo otorgamiento sea discrecional para la Institución; respetando en todo momento los derechos laborales adquiridos.
3. Limitar la celebración de nuevas operaciones que, a juicio de la Comisión, puedan causar un aumento en los Activos Ponderados Sujetos a Riesgo Totales o provocar un deterioro mayor en su ICAP.
4. Abstenerse de celebrar las operaciones que la Comisión determine con personas que formen parte del mismo grupo empresarial al que, en su caso, pertenezca la Institución.

IV

Además de las Medidas Correctivas Especiales Adicionales previstas en la categoría II y III:

1. Sustituir funcionarios, consejeros, comisarios o auditores externos, para lo cual podrá nombrar la propia Institución a las personas que ocuparán los cargos respectivos.
2. Llevar a cabo las acciones necesarias para reducir la exposición a riesgos derivados de la celebración de operaciones que se aparten significativas de las políticas y operación habitual de la Institución y que, a juicio de la Comisión, generen un alto riesgo de mercado.
3. Modificar las políticas que haya fijado la Institución respecto de tasas de interés que se paguen sobre aquellos depósitos y pasivos cuyo rendimiento se encuentre por encima del nivel de riesgo que la Institución habitualmente asume en dichas operaciones y que la Comisión, en sus funciones de inspección y vigilancia, así lo hubiere detectado.